دليل التحقق من البائعين (KYC)

للحفاظ على بيئة سوق آمنة وموثوقة ومتوافقة، تطلب لوقطة من البائعين إكمال عملية تحقق تُعرف عادة باسمKYC (اعرف عميلك). تساعد هذه العملية على حماية العملاء والبائعين الشرعيين ومنظومة السوق.

1. لماذا يكون التحقق من البائع مطلوبًا

• منع الاحتيال وحسابات البائعين الوهمية
• حماية معاملات العملاء وثقتهم
• الامتثال للأنظمة المالية وأنظمة السوق
• تقليل النزاعات ومخاطر الدفع
• الحفاظ على بيئة سوق آمنة ومهنية

2. المستندات التي قد تُطلب

بحسب نوع البائع ونشاطه التجاري، قد تكون المستندات التالية مطلوبة:

• هوية حكومية أو جواز سفر
• رخصة تجارية أو تسجيل شركة
• إثبات عنوان
• خطاب بنكي أو كشف حساب بنكي حديث

يجب أن تكون جميع المستندات المقدّمة صالحة وواضحة ومتطابقة مع معلومات ملف البائع.

3. كيف تعمل عملية التحقق

1. يرفع البائع المستندات المطلوبة من خلال لوحة تحكم البائع.
2. يراجع فريق السوق المستندات للتأكد من الدقة والامتثال.
3. قد يتم التواصل مع البائعين إذا كانت هناك حاجة إلى توضيح أو مستندات إضافية.
4. بعد الموافقة، يصبح حساب البائع نشطًا بالكامل.

4. كم تستغرق عملية التحقق؟

قد تختلف مدة التحقق بحسب جودة المستندات واكتمالها وفحوصات الامتثال. وننصح البائعين برفع ملفات واضحة ودقيقة لتجنب التأخير.

5. خصوصية البيانات وأمانها

تُعالج مستندات البائعين بأمان ولا تُستخدم إلا لأغراض التحقق والامتثال. ويقتصر الوصول إليها على الموظفين المخوّلين المسؤولين عن التحقق وإدارة المخاطر.

6. إعادة التحقق والتحديثات

قد يُطلب من بائعي السوق تحديث المستندات أو إعادة تقديمها إذا انتهت صلاحيتها أو تغيّرت معلومات النشاط التجاري أو تطلب الأمر فحوصات امتثال إضافية.

7. ماذا يحدث إذا لم يكتمل التحقق؟

قد يواجه البائعون الذين لا يكملون التحقق وظائف محدودة في الحساب أو قيودًا على القوائم أو تأخيرًا في الدفعات أو تعليقًا للحساب إلى حين استيفاء متطلبات الامتثال.

8. هل تحتاج إلى مساعدة في التحقق؟

إذا واجهت مشكلات أثناء التحقق، يرجى التواصل مع دعم السوق من خلال لوحة تحكم البائع للحصول على المساعدة.